これまでの3年間で身に着けてこられた営業力、目標達成力には、だいぶ自信が持てるようになったことと思います。新規開拓という困難も多い業務を通じて、顧客のニーズを見出す或いは引き出すスキルも身についておられることと思います。したがって、新たな分野でのチャレンジは今後のキャリアにとって大きな意義があるでしょう。
一般的には、異業界から金融業界へ転ずることは難しいと考えられています。しかしながら、最近の金融業界では、30歳以下の方々に対する求人ニーズは非常に高まってきています。あなたの営業力が金融業界で発揮されることに期待をかける企業は、少なくないと言えます。

したがって、金融業界にターゲットを決めておられるあなたにとって、今がアクションを起こす絶好のチャンスです。

希望のキャリアプランについては、1年後、3年後、5〜7年後と、区切って考えてみられるとよいでしょう。

異業界で新たにスタートすれば、当初は学ぶべきことも多く、ご自身が描いておられるとおりの成果があげられないことや、壁にぶつかるようなこともあるでしょう。転職にあたって、熱意と行動力だけで走り出すと、そういう場面で冷静に考えることが難しいものです。そこで、短期的な目標、中長期的な目標をきちんと定め、その局面ごとに「自分にできること」「やってきたこと」「これからやりたいこと」を具体的に洗い出すことをおすすめします。そうすることで、着実な成長が可能になることでしょう。

また、ご自身が考えておられるキャリアプランの1番目については、営業として対象顧客、対象商品分野、手法についてイメージをお持ちですし、金融機関としても、まずは手がけていただきたい業務のひとつです。
2番目については、これまでご経験のある法人を対象顧客とする業務という強みがあります。とはいえ、ニーズは潜在的なものも含めると非常に幅広く奥深いものであり、「リスク」をどのように捉えるか、また商品・サービスとして提供できる内容についても、まだ漠然としている点が多いようです。

したがって、まずは、直近の目的として金融機関に入社すること、そして金融知識なども身につけ、実際に個人営業で成果をあげるということに集中するべきでしょう。その次の目標として、金融機関としての法人顧客対象のビジネス、リスク関連商品というものについての理解（理系のバックグラウンドが生かせる可能性大）を深め、より具体的なご自身のキャリアアップとして考えるのがよいでしょう。

まずは、銀行・損保に興味がおありとのこと。邦銀の状況をもとに、キャリアプランを踏まえてお答えさせていただきます。

1．について（邦銀リテール営業）
今の段階では、邦銀において金融業界以外からの中途採用の門戸は狭いと言えます。よって、現時点ではこのキャリアパスは厳しいと思います。ただし、邦銀各行も人材の確保には苦慮しており、他業界からの採用を真剣に検討している段階だと感じています。したがって、この秋以降にチャンスが訪れる可能性もあり、継続的にウオッチしてゆくことは大事です。
あと問題になる点は、離職していることです。公認会計士の試験を在職のまま合格する技量があれば、かなり有望となりますが、退職しているという部分がネガティブに作用する可能性は高いです。試験の進捗状況とご自身のキャリアプランをしっかり一本化して、あたって砕けろでチャレンジするしかないと思います。

2．について（邦銀の法人営業）
幅広い企業がリスク管理（金利、為替、クレジット）に、デリバティブ商品を活用しております。その際、高い数学の知識を有することは大きなアドバンテージになります。しかし、ファイナンスや金融商品の知識なしに数学だけを理解できても、実戦では使えません。また、法人のリスク管理に関するコンサルティングは最も難易度の高い部署でもあります。従って、異なる業界からいきなりこのポジションを狙うのは、かなり難しいと考えます。このキャリアパスは厳しいです。

まず、金融業界で営業を希望されるのであれば、証券会社を考えてみては如何でしょうか？銀行に比べて、門戸は広くとられている状況です。また、リテール営業であれば、扱う商品の数や幅は、証券会社の方が圧倒的に多く、自分の力量次第では（特に数学を活かした営業スタイルなど）新しい営業スタイルを築くこともできると思います。これからは、そうした数学的な裏づけを持った営業スタイルも必要になると考えられます。それに加えて、税務面の知識が豊富であれば、強力な武器を持つ営業担当者になることができます。

それから、公認会計士の資格ですが、ぜひがんばって最短期間で合格して下さい。離職期間が長くなるとどんどん不利になると思います。できれば、早く再就職して、働きながら勉強されるのが良いのでは、と考えます。私が考えるもうひとつのキャリアパスとしては、公認会計士事務所への再就職というステップです（できればある程度大きなところ）。下積みとはなりますが、まさに働きながら勉強することができるという点で、お勧めします。そこで、公認会計士の試験合格と実際の実務面のいろはを学んだ上で、金融業界へ再チャレンジという点もあると考えられます。